ABŞ-ın ikinci ən böyük bankı olan “Bank of America” çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə və beynəlxalq sanksiyalarla bağlı qanunvericiliyin tələblərini pozduğuna görə 1,21 milyard dollardan çox cərimələnib.

Marja.az xəbər verir ki, bu barədə ABŞ Maliyyə Nazirliyi məlumat yayıb.

Nazirliyin açıqlamasına əsasən, banka qarşı görülən tədbirlər qurumun tarixində üçüncü ən böyük cəriməni, ABŞ Valyuta Nəzarəti İdarəsinin (OCC) tarixində isə rekord məbləğdə maliyyə sanksiyasını əhatə edir. 

5 milyard dollardan çox şübhəli əməliyyat vaxtında bildirilməyib

ABŞ Maliyyə Nazirliyinin Maliyyə Cinayətləri ilə Mübarizə Şəbəkəsinin (FinCEN) araşdırması nəticəsində müəyyən edilib ki, “Bank of America” ümumi məbləği 5 milyard dolları aşan şübhəli maliyyə əməliyyatları barədə məlumatları vaxtında təqdim etməyib.

Həmin əməliyyatların 1 milyard dollardan çox hissəsi milli təhlükəsizlik və qanunsuz maliyyələşdirmə ilə bağlı prioritet risklərə aid olub.

Araşdırma zamanı Çin mənşəli çirkli pulların yuyulması şəbəkələri, dələduzluq əməliyyatları və ABŞ-ın cənub-qərb sərhədi boyunca ticarət əməliyyatları vasitəsilə mümkün qanunsuz pul dövriyyəsi ilə əlaqəli fəaliyyətlər müəyyən edilib.

Bankın trilyonlarla dollarlıq əməliyyatlara nəzarətində ciddi boşluqlar aşkarlanıb

OCC-nin qiymətləndirməsinə görə, bankın əməliyyatların monitorinqi sistemi trilyonlarla dollar həcmində maliyyə əməliyyatlarına lazımi səviyyədə nəzarət edə bilməyib.

Bu çatışmazlıqlar milyardlarla dolları əhatə edən çoxsaylı şübhəli əməliyyatlar barədə hesabatların gecikdirilməsinə səbəb olub.

Bundan əlavə, bankın çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə proqramında daxili nəzarət, əməkdaşların hazırlanması, risklərin qiymətləndirilməsi və şübhəli əməliyyatların araşdırılması istiqamətində ciddi nöqsanlar aşkarlanıb.

OCC banka 750 milyon dollar məbləğində cərimə tətbiq edib. Bu, qurumun tarixində ən böyük cərimədir.

FinCEN-in müəyyən etdiyi 1,2 milyard dollarlıq cərimənin hesablanmasında OCC-nin 750 milyon dollarlıq cəriməsi nəzərə alınır. Buna görə həmin məbləğlər bir-birinin üzərinə əlavə edilmir.

İran və Rusiyaya qarşı sanksiyaların pozulması da müəyyən edilib

ABŞ Maliyyə Nazirliyinin Xarici Aktivlərə Nəzarət İdarəsi (OFAC) də “Bank of America” ilə 11,66 milyon dollarlıq razılaşma əldə edib.

Razılaşma İran, Rusiya, Belarus, Myanma, Somali, narkotik vasitələrin qanunsuz dövriyyəsi və beynəlxalq terrorizmlə əlaqəli sanksiya proqramlarının 475 mümkün pozuntusunu əhatə edir.

Məlumata görə, bank sanksiya tətbiq edilmiş maliyyə qurumları ilə əlaqəli ödənişləri həyata keçirib, bəzi müştərilərlə bağlı xəbərdarlıqları lazımi qaydada qiymətləndirməyib və sanksiya siyahılarını vaxtında yeniləməyib. 

ABŞ maliyyə naziri: Heç bir bank qanunlardan üstün deyil

ABŞ maliyyə naziri Skott Bessent bildirib ki, bu böyüklükdə bankın çirkli pulların yuyulmasının qarşısının alınması və sanksiyalara əməl edilməsi üzrə öhdəliklərini yerinə yetirməməsi yalnız həmin maliyyə təşkilatı üçün deyil, bütövlükdə ABŞ maliyyə sistemi üçün ciddi risklər yaradır.

Nazirin sözlərinə görə, görülən tədbirlər ən böyük maliyyə institutlarının belə qanunlardan üstün olmadığını nümayiş etdirir.

“Bank of America”nın isə aşkarlanan çatışmazlıqları aradan qaldırmaq üçün daxili nəzarət və uyğunluq mexanizmlərini gücləndirməsi tələb olunur.